נשים.ביז לדף הבית
  | אינדקס עסקים נשים ביז | פורומים נשים ועסקים | אינדקס המאמרים |
 
 
מיסטיקה
פאנג שואי לזוגיות דורית זיני

pazitnuni
דר נאוה בויום באנר ליד חדש




מה את יודעת על הפנסיה שלך? זה הזמן לבדוק
דוחות פנסיה מגיעים בצורות שונות ובגדלים רבים ונושאים שורה של שמות שונים, אבל לכל הדוחות של קרנות פנסיה יש דבר אחד משותף – הם עוזרים להמחיש את התמונה הגדולה שנוגעת לשנות הפרישה שלך מעבודה
מאת: דנה אורצ'ד - כטתבת תוכן באינטרנט
 

בדומה לחשבון הבנק שלך, אם יש לך קרן פנסיה, תקבלי בכל שנה דוח פנסיה שנתי. דוחות פנסיה שנתיים מספקים תמונת מצב של הפנסיה שלך בנקודת זמן מסוימת (בדרך כלל 31 בדצמבר). למרות שרובנו מתבוננות בדוח בעיניים מזוגגות תוך כדי קריאה, חיוני מאוד לעיין בהצהרת הפנסיה של כל שנה, לא רק כדי להבטיח שהיא מדויקת, אלא גם כדי לקבוע אם חלומות הפרישה שלך אכן מציאותיים.

דוחות פנסיה מגיעים בצורות שונות ובגדלים רבים ונושאים שורה של שמות שונים, אבל לכל הדוחות של קרנות פנסיה יש דבר אחד משותף – הם עוזרים להמחיש את התמונה הגדולה שנוגעת לשנות הפרישה שלך מעבודה.

דוחות הפנסיה לא נשלחים אלייך רק מתוך טוב לב... דוחות אלה נדרשים על פי חוק. חוזר משרד האוצר קובע כי על הגופים המוסדיים מוטלת חובת הגילוי שמשמעותה שליחת דין וחשבון תקופתי לעמיתים ולמבוטחי קרנות פנסיה.

חוזר משרד האוצר קבע מתכונת של דוח רבעוני ודוח שנתי לכל מוצרי החיסכון הפנסיוני וביטוחי החיים. לפי חוזר זה המידע המוצג בדוחות צריך להיות פשוט כך שאפשר יהיה לעקוב ולבקר אותו באופן יעיל.

דוח שנתי

משרד האוצר קבע כי מידי שנה, תוך 3 חודשים מתום השנה, ישלח כל גוף מוסדי בדואר לכל עמית בקרן הפנסיה, דוח שנתי מקוצר לגבי השנה שהסתיימה. אם העמית הסכים לכך בכתב, אפשר לשלוח לעמית את הדוח השנתי גם באמצעות דוא"ל. חשוב לדעת שהעמית תמיד יכול לחזור בו ולבקש לקבל את הדוח השנתי בדואר.

הפרטים שכדאי לשים לב אליהם, בדוח השנתי לעמית בקרן פנסיה חדשה?

-          בטבלה "ב. תשלומים צפויים מקרן הפנסיה". בסעיף הראשון ב"סוג התשלום" "תשלום חודשי שתקבל בפרישה בגיל X..

בדקי את הסכומים של הביטוח שלך ושימי לב אם הם מתאימים לצרכים ולמצב המשפחתי שלך. שימי לב שבעמודת ההערות רשום שהתשלום הצפוי מחושב לפי יתרת החיסכון בסוף השנה.

-          בטבלה "ג. תנועות בחשבונך בשנת X"

שימי לב בעמודת "הנתון" לדמי הניהול שנגבו ממך בשנה זו ובדקי האם ניתן להפחית אותם. קראי את ההערות בשורה המקבילה – דמי ניהול מסך החיסכון ודמי ניהול מהפקדה חודשית.

-          בטבלה "ד. פירוט הפקדות לחשבון בשנת X".

כדאי מאוד לבדוק שההפקדות המופיעות בדוח אכן תואמות את ההפקדות שבוצעו בפועל. אם את שכירה, היעזרי בתלוש השכר שלך והשווי בין הנתונים.

הפרטים שכדאי לשים לב אליהם, בדוח השנתי לעמית בקרן פנסיה ותיקה?

-          בטבלה "ב. זכויות המגיעות לך מהקרן".

שימי לב שהתשלום החודשי שתקבלי כשתגיעי לגיל פרישה מוגבל ל-70% מהשכר המובטח. אם תדחי את גיל הפרישה תוכלי להגדיל את התשלום החודשי שישולם לך כשתגיעי לפרישה.

-          בטבלה "ב. תשלומים צפויים מהקרן".

שימי לב שאם תדחי את גיל הפרישה תוכלי להגדיל את התשלום החודשי שתקבלי לאחר הפרישה מהעבודה.

-          בטבלה "ג. פירות הפקדות לחשבון בשנת X".

מומלץ לבדוק שאכן ההפקדות זהות להפקדות בפועל. אם את שכירה תוכלי להיעזר בתלוש השכר. אם לא יופקדו כספים בקרן, את עלולה לאבד את זכויותייך בה.

דוח רבעוני

בכל רבעון, בתוך שישים יום מתום הרבעון, מחויב הגוף המוסדי להציג בחשבון האישי המקוון של כל עמית דוח רבעוני מפורט.


עוד מאמרים בנושא: כסף
עוד מאמרים של: דנה אורצ'ד
מאמר זה נצפה: 2202 פעמים

הוסף תגובה
   

חיפוש במאמרים  

 
מבזקים מנשים.ביז  

ליצירת קשר - שליחת מייל

"נשים ביז אירועים" הצטרפי לניוזלטר אחד שישאיר אותך בעניינים... כל אירוע חשוב לנשות עסקים, אירועי המיועד לנשים והמתוכנן ע"י נשים. ההרשמה חינם!

עמלנו רבות להפקת פרויקט ״חרות על ליבי״ פרוייקט במסגרתו התראיינו בעלות עסקים מהי עבורן חרות בעסק

אשת עסקים! יש לך אירוע מתוכנן עבור נשים? פני אלינו ואנו נפרסם את הארוע שלך..."נשים ביז אירועים" חדש!!!

רוצה להשיג יותר בפרסום באינטרנט? זה הזמן לפרסם בפורטל "נשים נקודה ביז" בעלות אפקטיבית .

רוצה להופיע ב"פגישה ב-4 עיניים"? למילוי השאלון המורחב שלנו... לא לשכוח לצרף תמונה!

פורטל לנשות עסקים  
לדף הבית
אודותינו
 
עסקים וכרטיסי ביקור  
כרטיסי עסקים
קורסים | סדנאות | ימי עיון
שדרות העסקים
קופונים ומבצעים
Networking קבוצות
 
מאמרים  
מאמרים חדשים
ניוזלטר בדיוור ישיר
אינדקס מאמרים
אינדקס כותבים
נשים | סיפורי הצלחה
עשרת הדיברות
בלוגים
 
לוחות מידע  
לוח אירועים
לוח מודעות
לוח אתרים
 
פורום נשים ביז  
נשים עצמאיות התפתחות אישית
נשים בעבודה
כלכלת המשפחה
בחזרה למעגל העבודה
ליווי עסקי ושיווקי
מיניות וזוגיות
בריאות ותזונה
ייעוץ והכוונה מקצועית
עסקים בראייה משפטית
קוסמטיקה ואסטתיקה
 
פינת המומחים  
איילת גרינברג | לצאת מהבלאגן
אירית רוטרובין | יעוץ קריירה
אמנון סער | נומרולוגיה קבלית
ורדה לב אש | מיניות האישה
בני מרגליות | אימון לפריצת דרך
יונה מאור | הדיאטנית שלך
יעל לוטן | אסטרטגיה תדמיתית
יערה הולצמן | המילה האחרונה
ליב"ה | עצמאות כלכלית
משולחנה של דר' קרול מקול
עפרה פסל | ניהול קשרים מניבים
צביקה ברגמן | שוק ההון
ריקי לנגברג - תזונה נכונה
שי וייסברג | לב חושב מוח אוהב
 
מידע שימושי  
משרדי ממשלה
רכבת ישראל
נחיתות נתב"ג
 
סקר  
האם את ספונטנית?
שמחה לכל הצעה לא שגרתית
תלוי במה מדובר...
רק אם היוזמה היא שלי...
מה זה ספונטנית?
 
  הצבעתך תרשם פעם אחת
הוקם ע"י סטודיו דקל - עיצוב אתרים © כל הזכויות שמורות